Effizientes Finanz­manage­ment für Ihr Unternehmen

Mit dem HBCI- bzw. FinTS-Verfahren tauschen Sie im Handumdrehen über eine standardisierte Schnittstelle Daten mit Ihren Kreditinstituten aus.

So können Sie Kontoinformationen (wie z.B. Umsätze oder Salden) Ihrer verschiedenen Konten und Kontoarten (u.a. Giro-, Depot-, Festgeld-, Spar- und Darlehenskonten sowie Kreditkarten) abholen.

Die ganze Vielfalt der Möglichkeiten zeigt sich hierbei in der Unterstützung verschiedenster Sicherheitsverfahren, die von den unterschiedlichen Kreditinstituten angeboten werden. Ob pushTAN, chipTAN oder photoTAN – SFirm unterstützt alle gängigen Sicherheitsverfahren (Details in der Leistungsübersicht). Auch Chipkarten oder Sicherheitsdateien können verwendet werden.

Weiterhin übertragen Sie Ihre Zahlungen wie Überweisungen und Lastschriften schnell und einfach oder verwalten z.B. Ihre Daueraufträge – mit dem HBCI-Modul in SFirm steht für Sie eine vielfältige, moderne und sichere Übertragungsmöglichkeit bereit.

Besonders geeignet ist HBCI/FinTS für die effiziente Abwicklung geringer Auftragsvolumen.

Unterstützte Sicherheitsverfahren

• pushTAN / pushTAN 2.0
• chipTAN-USB / -QR / -optisch / -manuell
• Sm@rt-TAN photo / plus / optic / manuell
• smsTAN / mobileTAN / mTAN
• photoTAN / QR-TAN
• appTAN / SecureGo
• SECCOS-Chipkarten mit RDH- und RAH-Profilen
• Sicherheitsdateien mit RDH- und RAH-Profilen

Weitere Leistungen

• HBCI/FinTS-Versionen 2.01, 2.1, 2.2 und 3.0
• Versand von Zahlungen mit Einzel- sowie Mehrfachunterschrift (4-Augen-Prinzip), auch mit zeitversetzter TAN-Einreichung
• Versand von Echtzeit-Überweisungen (Instant Payments)
• Medienbezeichnung abfragen/erfassen
• TAN-Generator-Synchronisierung
• Verwaltung von Handy-Registrierungen
• Online-Änderung oder Sperrung der PIN

Die Dispositionsfunktionen in SFirm ermöglichen Ihnen die effiziente Steuerung Ihrer Zahlungen auf Basis der gebuchten oder valutarischen Kontostände.

Selbstverständlich können Sie bei Bedarf die verschiedenen Zahlungsarten und/oder Auftraggeber auch in mehreren Arbeitsschritten disponieren und die jeweiligen Zahlungsaufträge bis zur Übertragung an die Kreditinstitute in den Übertragungspool einstellen – SFirm richtet sich hier ganz nach Ihrer individuellen Arbeitsweise.

Leistungsübersicht:

• Disposition per "Drag &Drop" auf Basis der gebuchten oder valutarischen Kontostände
• Freie Selektion der zu berücksichtigenden Konten
• Disposition über Konten- und Auftraggebergrenzen möglich
• Flexible Darstellung: Gruppierung der Zahlungen nach Ordnern, Auftraggebern, Bankkonten, und Auftraggeber- und Bankenkonzernen
• Speicherung von Selektionsläufen und -kriterien
• Wiederkehrende Plandaten
• Plandaten direkt aus Umsätzen erzeugen
• Berücksichtigung von erfassten Zahlungen als Plandaten in den Valutensalden
• Automatischer und/oder manueller Abgleich mit den Kontoauszügen
• Auflösung von Sammlern bei der Plandatenerzeugung kontoabhängig möglich
• Vorabliste der auszugebenden Zahlungen sowie diverse andere Auswertungen
• Suche aller fälligen Zahlungen im System
• Abholung und Einlesen von Vormerkposten (Voraussetzung: Übertragungsweg HBCI oder EBICS vorhanden)

Mit dem EBICS-Verfahren können Firmenkunden bei Bedarf auch große Datenmengen im Zahlungsverkehr schnell und einfach übertragen. Multibankfähigkeit und die mehrfach sicher verschlüsselte Übertragung per Internet machen Sie hierbei maximal unabhängig. Mit nur einem einzigen Unterschriftsmedium pro Benutzer können Sie Zahlungen unterschreiben und an alle Kreditinstitute schicken, die per EBICS angebunden sind.

Ganz viel auf einmal und dies komfortabel – das geht

Die Abholung von Kontoinformationen erfolgt komfortabel mit Ihrem zentralen Authentifikations-Kennwort oder mittels eines technischen Teilnehmers. In der Praxis bedeutet das, Sie können sowohl eine Vielzahl an Zahlungen auf einmal erledigen als auch viele Kontoumsätze in einem Schritt abholen und verarbeiten.

Freigabe in SFirm oder „to go“ - wann und wo Sie wollen

Mit der Funktion Unterschriftenmappe in SFirm sind Sie zeitlich und örtlich ungebunden. Aufträge, die mehrere Unterschriften benötigen, können Sie mit der Unterschriftenmappe auf zwei Arten freigeben. Entweder in SFirm selbst über den Ordner „EBICS-Unterschriftenmappe“ oder mobil über die App Finanzcockpit (für iOS und Android) auf Ihrem Smartphone oder Tablet. Das verschafft Ihnen maximale Flexibilität.

Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihren unterschriftsberechtigten Geschäftsführer jederzeit und überall über versendete Zahlungsaufträge zu informieren und diese mit Ihrer elektronischen Unterschrift zu autorisieren oder zu stornieren.

Leistungsübersicht

Verwaltung der EBICS-Bankzugänge,-Benutzer sowie deren Unterschriftsberechtigung

• Assistentengestützte Erzeugung und Verwaltung von EU- und Authentifikationsschlüssel über die EBICS-Schlüsselverwaltung
• Export der EBICS-Schlüssel per QR-Code zur Nutzung in der App „S-Finanzcockpit“
• Leisten der Elektronischen Unterschrift unter Verwendung von Sicherheitsdatei oder SECCOS-Chipkarte
• Gesicherte Kommunikation ausschließlich über HTTPS-Verbindungen
• Versand von Zahlungen mit Einzel-, Mehrfach- (4-Augen-Prinzip) oder Transportunterschrift
• "Verteilte Elektronische Unterschrift" (VEU):
• Freigabe von Aufträgen über die Unterschriftenmappe in SFirm oder per App „S-Finanzcockpit (für iOS und Android)“
• Stornierung noch nicht vollständig unterschriebener Aufträge
• Übertragung von EBICS-Aufträgen unter Nutzung eines technischen Teilnehmers
• Automatische Abholung der Unterschriftenmappe sowie der Kundenprotokolle als wiederkehrender Rundruf konfigurierbar
• Ausführung freier EBICS-Aufträge
• Versand von Echtzeit-Überweisungen (Instant Payments)
• Unterstützung der EBICS Versionen 2.5 und 3.0

Mit dem Cash Management in SFirm haben Sie die volle Kontrolle über die Liquidität in Ihrem Unternehmen. Sie lenken Ihre Finanzen und optimieren Ihre Zinsen. Ob negative Salden ausgleichen oder Guthaben dort konzentrieren, wo es am wirtschaftlichsten ist - handeln Sie ganz nach den unternehmensinternen Vorgaben und nutzen Sie den umfassenden Finanzüberblick in SFirm als wertvolle Basis für fundierte Entscheidungen. Im täglichen Treasury erzielen Sie so jederzeit den optimalen Zinsgewinn bei allen Konten inländischer Kreditinstitute – Berücksichtigung von Verwahrentgelten inklusive.

Pooling

Die Entscheidungsgrundlagen bilden der valutarische Kontostand, die Plandaten und die pro Konto hinterlegten Einstellungen wie Zinskonditionen und Kreditlinie. Auf Basis dieser Daten steuern Sie Ihre Finanzströme über das Pooling, bei dem Sie anhand Ihrer Kontenauswahl und -währungen einen Saldenausgleich und/oder Kontokonzentration vornehmen können. Individuelle Vorgaben wie Sockelbeträge oder Staffelkonditionen sowie die mögliche Einbeziehung von Plandaten und Vormerkposten komplettieren damit Ihr Cash Management. Die Darstellung und Detailtiefe bestimmen Sie dabei selbst.

Die automatisch ermittelten Transfervorschläge können Sie ganz nach den aktuellen Erfordernissen übernehmen oder manuell anpassen.

Kontoinformationen und Zahlungsverkehr über Konten im Ausland

Auch hier bietet SFirm einen umfassenden Finanzüberblick als Entscheidungsbasis - erweitert um die Kontoinformationen Ihrer ausländischen Bankverbindungen. Selbstverständlich können Sie Zahlungen an Ihr ausländisches Kreditinstitut zur Ausführung senden. Ihre Sparkasse/Landesbank leitet diese Aufträge für Sie passend weiter. So reduzieren Sie nicht nur Ihre Kosten für den Auslandszahlungsverkehr, sondern Sie verwalten Ihre ausländischen Konten ebenso effizient, wie die bei Ihrer Hausbank.

Leistungsübersicht

Aktueller Informationsstand anhand Ihres Tagesfinanzstatus

• Komfortabler Abruf der Kontoinformationen im Rahmen des normalen SFirm-Kontorundrufs
• Pooling (Saldoausgleich/Kontokonzentration, inkl. MT101)
• Breite Entscheidungsgrundlage durch Analyse, Simulations- und Kontrollmöglichkeiten
• Automatische Optimierung des Zinsgewinns
• Manuelle Veränderungen der vorgeschlagenen Transaktionen
• Plandaten (wiederkehrend, Berücksichtigung von erfassten Zahlungen, automatischer und
• manueller Abgleich, kontoabhängige Auflösung von Sammlern)
• Erweiterte Darstellung der valutarischen Kontoinformationen
• Freie Selektion der zu berücksichtigenden Konten
• Speichern/Wiederverwenden von Selektionen
• Freie Definition regionaler Feiertage
• Staffelkonditionen und verschiedene Zinsverfahren und Methoden
• Überweisungen im Ausland (MT101)
• zwischen Konten des Unternehmens selbst
• zugunsten eines Dritten (Inland/Ausland)
• Echtzeit-Überweisung (optional)
• SEPA-Eilüberweisung (optional)
• Automatische Minimierung der Transaktionsanzahl und -kosten durch kontoindividuelle
• Einreichungs- und Postenpreise
• Transfer- und Valutenlisten zum Ausdruck